Spezialbanken-Ticker
In unserem Spezialbanken-Ticker beleuchten wir all jene Banken, die ansonsten eher wenig beleuchtet werden – von den Sutors bis hin zu den Advanzias, von den Förderbanken bis hin zu den Kirchenbanken, von den Whitelabel-Spezialisten bis hin zu den kleinen Auslandsbanken.
Hier unser Ticker für Mai:
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EZB-Bankenaufsicht verdonnert deutsche Goldman Sachs
Die EZB-Bankenaufsicht verdonnert die Goldman Sachs Financial institution Europe zu einer Strafzahlung von 6,3 Mio. Euro. Laut einer gestern Abend versandten Mitteilung hat die in Frankfurt ansässige Tochter der gleichnamigen US-Investmentbank zwischen 2019 und 2021 in acht aufeinanderfolgenden Quartalen ihre risikogewichteten Aktiva falsch ausgewiesen – nämlich niedriger, als es eigentlich der Fall hätte sein müssen. Der Fehler sei passiert, „weil die Financial institution einzelne Unternehmens-Exposures falsch klassifiziert und ihnen ein niedrigeres Risikogewicht zugeordnet hat, als es die Regeln vorsehen“, schreiben die Aufseher. Dadurch habe die EZB keinen umfassenden Blick mehr auf das Risikoprofil des Instituts gehabt. Goldman selber teilte mit: „Wir haben […] eng mit der EZB zusammengearbeitet und konnten das Thema vollständig lösen und abschließen.“
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Kurz getickert
- Die Apobank will ihr Leveraged-Finance-Geschäft herunterfahren. „Komplexe und von Personal-Fairness getriebene Finanzierungen werden wir nicht mehr weiterverfolgen”, sagte Vorstandschef Matthias Schellenberg zu „Bloomberg“ (Paywall)
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Verkauf des Bankhauses von der Heydt scheitert erneut
Das Bankhaus von der Heydt muss den zweiten gescheiterten Verkaufsversuch innerhalb von nur 14 Monaten verkraften. Im März letzten Jahres hatte zunächst die internationale Krypto-Börse Bitmex die verabredete Übernahme abgesagt (siehe unsere damalige Berichterstattung) – nun macht auch die deutsche Krypto-Handelsplattform Bitcoin SE einen Rückzieher. Eigentlich warfare geplant, dass das Herforder Unternehmen für das auf Krypto-Verwahrung spezialisierte Münchner Geldhaus 14 Mio. Euro in bar sowie 150.000 eigene Aktien (seinerzeitiger Wert: grob 3 Mio. Euro) bezahlt. Laut einer gestern veröffentlichten Advert-hoc wird der Deal nun allerdings „nicht weiter verfolgt“. Offizielle Begründung: Die Übernahme wäre „nicht wertstiftend“ gewesen.
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Kurz getickert
- Die KfW hat im ersten Quartal wieder satte 40 Mrd. Euro Neugeschäft gemacht – quick das Niveau des Vorjahreszeitraums (41 Mrd. Euro). Der Konzerngewinn normalisierte sich derweil mit 394 Mio. Euro, nachdem das Q1 2022 (nur 60 Mio. Euro Ergebnis) durch den Ukraine-Krieg stark belastet worden warfare (Mitteilung)
- Ein halbes Jahr nach dem Rückzug von Vorstandschef Stefan Ermisch kündigt die Hamburg Industrial Financial institution bereits den nächsten CEO-Wechsel an. Laut einer gestern versandten Mitteilung wird Nachfolger Ian Banwell seinen Posten spätestens per Ende März nächsten Jahres aufgeben. „Persönlich kann ich mir keinen besseren Zeitpunkt vorstellen, um die Führung der Financial institution in neue Hände zu legen und mich neuen Aufgaben zu widmen“, wird der Supervisor zitiert. Banwell warfare 2019 zunächst als Chief Working Officer in den HCOB-Vorstand eingezogen und im letzten Herbst dann auf den Chefposten gerückt.
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Goldman Sachs verkauft Anteile am Berliner Fintech Elinvar
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Kurz getickert
- Die Degussa Financial institution trennt sich vor der Übernahme durch die OLB von ihren letzten verbliebenen Non-Banking-Aktivitäten. Wie von uns vor einem Jahr bereits vermutet, werden neben der Immobilien-Tochter Industrie Wohnen auch der IT-Spezialist Indego, die Mehrwert-Plattform Mivo und zwei weitere „Irgendwas mit Fintech“-Töchter abgestoßen, wie Vorstandschef Michael Krupp der „BÖZ“ sagte. Das 2022er-Ergebnis vor Steuern bezifferte Krupp auf 46 Mio. Euro – offenbar maßgeblich befeuert durch das Einlagengeschäft (auf das die OLB ja besonders scharf ist), das den Zinsüberschuss um die Hälfte (!) auf 116 Mio. Euro steigen ließ.
- Die notorisch worthwhile Hanseatic Financial institution hat sich 2022 trotz Zinswende mit einem Vorsteuerergebnis von 84 Mio. Euro begnügen müssen. Damit einher ging zwar eine weiterhin exzellente Price-Earnings-Ratio von 37% – die eigenen Planungen waren allerdings (Gewinn: 110 Mio. Euro; CIR: 34%) noch ein Stück ambitionierter. Die Gründe für die Zielverfehlung? 1.) Ein um 13% auf 96 Mio. Euro gestiegener Verwaltungsaufwand; und 2.) Eine Vertriebsoffensive bei Kreditkarten, die die Provisionskosten um 60% (!) auf 39 Mio. Euro explodieren ließ. Für 2023 rechnet das in Hamburg ansässige Joint Enterprise von SocGen und Otto-Konzern mit einem Ergebnisanstieg auf 96 Mio. Euro.
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Wussten Sie schon?
dass sich die Nationwide-Financial institution von ihren Aktionären die Emission von zusätzlichem Kernkapital (AT1) im Volumen von bis zu 50 Mio. Euro genehmigen lassen will – wohlgemerkt, nachdem ebensolche Papiere im Zuge der Zwangsübernahme der Credit score Suisse durch die UBS komplett wertlos wurden? Darüber hinaus will das in Essen ansässige Institut die Frist für die Einladung zur Hauptversammlung auf zehn Tage verkürzen können, sofern es bei der Aktionärsversammlung um das Thema Kapitalerhöhung gehen soll. „Es ist uns wichtig, darauf hinzuweisen, dass es sich hierbei ausschließlich um branchenübliche Vorsichtsmaßnahmen handelt“, betont Vorstandschef Thomas A. Lange in der Einladung zur aktuellen HV, die für den 9. Mai terminiert ist. Ein Zusammenhang zwischen beiden Maßnahmen bestehe nicht, erklärt ein Sprecher auf Anfrage von Finanz-Szene. Die Ermächtigung zur Ausgabe von AT1-Kapital sei schon seit einiger Zeit geplant; es bestünden keine Überlegungen sie auszuüben.
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Creditshelf braucht Goldman Sachs – und alle brauchen Rolf Elgeti
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Kurz getickert
- Bei der LfA Bayern ist das Gesamtfördervolumen im vergangenen Jahr um 8% auf 2,9 Mrd. Euro gesunken. Der aggregierte Zins- und Provisionsüberschuss des Förderinstituts ging um 9% auf 117 Mio. Euro zurück, der Jahresüberschuss stagnierte bei 20 Mio. Euro.
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Von der OLB-Sause bis zum „New Regular“ der KfW: Alle Spezialbanken-Information aus dem April