Letzte Aktualisierung: 15.12.2023

Hier findest du meine bisherigen Freedom24 Erfahrungen, da ich bei diesem Dealer mein Dividendendepot aufbaue.

P.S: Wer sein Depot im Dezember 2023 eröffnet, erhält 3 – 20 Gratisaktien je nach Einzahlungshöhe. Ich habe 5.000 Euro eingezahlt und 3 Aktien geschenkt bekommen.

Überweise bis zum 31.12.2023 und erhalte folgende Anzahl an Free of charge-Aktien (im Wert von jeweils 3$-700$):
5.000 € = 3 Free of charge-Aktien
20.000 € = 7 Free of charge-Aktien
50.000 € = 10 Free of charge-Aktien

Wie alle Artikel auf dieser Seite: KEINE ANLAGEBERATUNG (siehe Disclaimer)

Wer ist Freedom24?

Freedom24 ist ein inder EU zugelassender On-line-Dealer, der den Handel mit über 40.000 Aktien und 1.500 ETFs von Börsen in Europa, USA und Asien anbietet.

Eine Besonderheit von Freedom24 ist, dass ebenfalls Optionshandel möglich ist sowie ein Sparkonto, das tägliche Verzinsung bietet (die allerdings Schwankungen unterliegen kann).

Eingegliedert ist Freedom24 in die Freedom Holding Corp (ISIN: US3563901046) und ist selbst an der Nasdaq (größte elektronische Börse in den USA, gemessen an der Zahl der notierten Unternehmen) gelistet. Betreiber von Freedom24 ist die Freedom Finance Europe Ltd., die con der Cyprus Securities and Trade Fee reguliert wird.

Auch unterliegt Freedom24 der Aufsicht durch die deutsche BaFin und der amerikanischen Aufsichtsbehörde SEC.

Das Unternehmen wurde ursprünglich in Russland gegründet und ist dort seit mehr als 15 Jahren etabliert. Aus diesem Grund ist auch der Zugang zu russischen Aktien nachvollziehbar, die viele hier schätzen. Nach der Enlargement in Osteuropa ging das Unternehmen dasnn in den Vereinigten Staaten an die Börse. 

Freedom24 Erfahrungen – Wichtige Daten

Wir schauen uns im weiteren Verlauf noch Einzelheiten genauer an, hier aber einmal im Gesamtüberblick alles Wichtige meiner Freedom24 Erfahrungen.

Anmeldung und Einzahlung

Die Registrierung bei Freedom24 ist relativ einfach und wie bei anderen Brokern auch, nur die Geschwindigkeit battle beeindruckend:

1. Erstellung eines Accounts (E-Mail Adresse und Passwort).
2. Verifizierung deiner Identität (z.B. mit deinem Personalausweis oder Reisepass) – Ohne Callcenter-Mitarbeitergespräche, sehr angenehm 🙂

Ich habe nach sehr kurzer Zeit schon die Bestätigung erhalten.

Dann geht es weiter mit der Einzahlung.

P.S: Wenn du wie ich, bei einer Promoaktion mitmachst, gibst du den Aktionscode erst nach der Einzahlung ein.

Wie zahle ich Geld ein?

Du kannst auf mehrere Arten Geld einzahlen (auch by way of Kreditkarte). Allerdings wählst du wahrscheinlich wie ich die kostenfrei Methode der Banküberweisung.

Hierzu oben rechts auf „Einzahlen“ klicken, Überweisung auswählen und dir werden die Bankdaten präsentiert.

Wie lange dauert die Einzahlung?

In meinem Fall habe ich regular per SEPA Überweisung von der DKB Financial institution Geld transferiert, das nach einem Werktag angekommen battle. Falls du die Einzahlung per Kreditkarte nutzt, ist das Geld sofort da.

Geld Einzahlen per Kreditkarte möglich?

Wer auf Freedom24 mit Kreditkarte die Einzahlung machen möchte (z.B. um Meilen zu sammeln mit der American Specific Platinum Karte), kann das ebenfalls machen – genauso wie Google Pay.

Allerdings wichtig: Im Gegensatz zur Überweisung fallen für die Kreditkarten-Einzahlung 2,5% Gebühren an.

Wie zahle ich Geld aus?

Für die Auszahlung klickst du auf „Auszahlen“ und es öffnet sich eine „sichere Sitzung“, was bedeutet, dass dir ein SMS-Code zugesandt wird. Diesen bestätigst du und nun kannst du ein Konto definieren, wohin du dein Geld auszahlen lassen möchtest.

Hier ein Nachteil von Freedom24: Es werden 7 EURO professional Auszahlung an Gebühr verlangt.

Fällt bei den meisten sicher nicht groß ins Gewicht, weil wir eher einzahlen statt auszahlen 🙂 aber trotzdem ein Minuspunkt, der nicht sein muss.

Freedom24 Tagesgeld? Der D-Account

Der On-line-Dealer bietet zusätzlich eine Artwork Tagesgeldkonto mit Verzinsung an.

Wenn du Geld auf dein D-Konto transferierst, kannst du es nicht für den Aktienhandel nutzen. Möchtest du damit Aktien kaufen, transferierst du es wieder ein dein Handelskonto. Es ist quasi eine nette Artwork sein wartendes Money verzinsen zu lassen.

Aktuell gibt es 3% Zinsen auf US-Greenback und 2,5% Zinsen auf Euro professional Jahr, ohne Begrenzung des maximalen Einzahlungsbetrages.

Der Vorteil des D-Kontos von Freedom24 ist die Tatsache, dass uns Zinsen täglich gutgeschrieben werden.

Damit uns das D-Konto Zinsen bezahlt, werden die Gelder in OTC-Swap-Transaktionen investiert, es ist additionally kein klassisches Tagesgeldkonto. Aus diesem Grund sind die Guthaben

Dein D-Konto ist automatisch eröffnet mit Registrierung und du findest es beim Pfeil neben deinem Handelskonto:

Solltest du noch kein D-Konto bei dir sehen, kannst du es per Klick eröffnen unter: „Aufträge“ -> „Kontoeinstellungen“ -> „Zusätzliches Konto“.Wähle „Kumulatives D-Konto“ aus der Dropdown-Liste aus und bestätige – damit ist dein D-Konto eröffnet.

Du verschiebst Geld vom Handelskonto in dein D-Konto im Mitgliederbereich beim Punkt „Switch zwischen Konten“.

Wie sind die Kosten und Gebühren?

Die Kontoführung ist kostenfrei, aber bei Freedom24 wie bei anderen Brokern auch gibt es noch variable Kosten z.B. für Orderausführungen. Eine Übersicht findest du hier.

Je nachdem wie viel du handelst, kannst du auch eine monatliche Gebühr bezahlen, die deine Orderkosten dann senkt. Ich selbst mache das aktuell nicht und nutze den „SMART“ .

Gibt es einen Mindestanlagebetrag?

Nein, es gibt keine Mindesteinzahlung für Freedom24. Ich habe für die aktuelle Promo-Aktion gleich Mal 5.000 Euro eingezahlt, um 3 Gratisaktien zu erhalten. Generell gibt es aber keine Mindestanlage.

Außer beim D-Konto musst du mindestens 120 USD einzahlen.

Hat Freedom24 eine App?

Ja, es gibt eine App und ich finde sie auch sehr intuitiv. Ich nutze aktuell sowohl App als auch Desktopversion.

Kann ich in anderen Währungen Geld anlagen?

Ja, du kannst per Klick dein Geld in andere Währungen umtauschen. Du findest die Funktion im Menüpunkt „Handeln“ deines Handelskontos.

Wie ist das mit den Steuern auf Freedom24?

Freedom24 führt keine Steuern automatisch für dich ab (außer Quellensteuer bei Dividendenzahlungen). Wir können uns aber sehr einfach selbst darum kümmern und es korrekt in unserer Steuererklärung mitaufnehmen.

Hierfür lädst du dir im Mitgliederbereich den „Transaktionsbericht für die Steuererklärung“ herunter. Dieser steht zur Verfügung, wenn ein Jahr steuerlich abeschlossen ist. Wenn du vorher etwas benötigst, z.B. um deine Transaktionen in einer Portfolio App wie Parquet hinzuzufügen, lädst du den „Handelsbericht“ herunter.

Risiko bei Freedom24

So wie jedem anderen Dealer auch, ist deine Investition immer mit einem Risiko verbunden.

Die Hauptrisiken, die ich bei Freedom24 sehe:

• Das Unternehmen kann bancrupt gehen.
• Auszahlungen können eingeschränkt werden.
• Die Einlagensicherung ist beschränkt auf 20.000 Euro.
• Das D-Konto ist eine Investition und kein Sparkonto.

Du hast ein Totalverlustrisiko, bitte immer beachten!

Was passiert mit meinen Aktien, wenn Freedom24 bancrupt ist?

Wie bei anderen Brokern auch, sind die Aktien bei Freedom24 nicht teil des Betriebsvermögens, sondern stellen Sonververmögen dar. Im Falle einer Insolvenz, sind deine Aktien daher nicht davon betroffen.

Die Aktien werden bei einer Depotbank in deinem Namen verwahrt. Bei einer Insolvenz von Freedom24 kannst du die Aktien von der Depotbank zurückfordern.

Wie „gesund“ ist das Unternehmen aufgestellt?

Als Tochterfirma der Freedom Holding Corp., sind die Zahlen öffentlich einsehbar.

Laut den aktuellen Zahlen arbeitet das Unternehmen profitabel.

Auch der Aktienkurs entwickelt sich intestine.

Ist Freedom24 seriös?

Durch die Muttergesellschaft und Präsenz des Brokers selbst, scheint Freedom24 seriös zu sein. Abgesehen von meiner persönlichen Einzelerfahrung ist auch das Bild auf Trustpilot sehr positiv.

Man muss jedoch auch wissen, dass es auch Kritik gibt, z.B. durch einen Bericht des Shortsellers Hindenburg Analysis, der die Seriösität anzweifelt. Wie oben gezeigt, haben die Quick-Attacken aber keine langfristigen Auswirkungen auf den Kurs gehabt. Der Markt sieht es anscheinend anders als der Hedgefund.

Gibt es eine Einlagensicherung?

Ja, bei Freedom24 gibt es eine Einlagensicherung. Sie schützt die Kundengelder (Money) vor einer Insolvenz des Brokers. Die Gelder sind bei Freedom24 bis zu 20.000 Euro geschützt. Aktienbestände werden unabhängig davon sowieso nicht im Betriebsvermögen, sondern im Sondervermögen bei einer Depotbank aufgewahrt.

Vor- und Nachteile bei Freedom24

Zusammengefasst möchte ich hier die auf Grund meiner eigenen Freedom24 Erfahrungen ersichtlichen Vor- und Nachteile zusammenfassen (Schreib mir gerne, wenn du Ergänzungen hast).

Nachteile

• Keine Einlagensicherung über 20.000 Euro (nur related, falls du dies mit deinem Cashbestand überschreitest, Aktien sind außen vor)
• Sehr viele Handelsmöglichkeiten, was die Oberfläche etwas komplex für Anfänger macht
• Rechercheartikel von Hindenburg Analysis wirft Fragen auf

Vorteile

• Mehr als 40.000 Aktien und über 1500 ETFs handelbar
• 20 Börsen in Europa, USA und Asien zugänglich
• D-Konto mit täglicher Zinsgutschrift
• Regulierung durch 3 Finanzaufsichten in Europa und USA
• Günstige Konditionen
• Help reagiert schnell (persönliche Erfahrung)
• Optionshandel möglich
• Zugang zu CEFs möglich (Shut Ended Funds = von einem Fondsmanagement geführte geschlossene Investmentfonds )

Data: Der Zugang zu CEFs ist nur bei wenigen Brokern und meist mit höheren Gebühren möglich. Bei Freedom24 kannst du in viele dieser Produkte investieren, z.B. in Musikrechte durch Hipgnosis Songs Fund Restricted (SONG) , der vierteljährlich ausschüttet.

Fazit meiner Freedom24 Erfahrungen

Freedom24 ist ein On-line-Dealer, der vor allem für den Handel mit Aktien und Optionen sehr interessant ist. (Siehe auch unsere Artikelserie: Optionshandel lernen). Wer ein Fan von geschlossenen Investmentfonds (CEFs) ist, hat hier einen breiteten und günstigeren Zugang als bei anderen Brokern wie Captrader oder Swissquote.

Das D-Konto mit täglicher Verzinsung ist ebenfalls spannend. Ich nutze das nicht als Ersatz für mein Tagesgeldkonto, aber ich nutze es zur Verzinsung meines „wartenden“ Investmentkapitals, das beim Dealer ist. So fühle ich auch weniger den „Druck“ schnell Aktien kaufen zu müssen.

Ein Bloggerkollege von mir nutzt Freedom24 noch wegen der Vorzüge russischer Aktien bzw. ADRs. Hier habe ich bislang aber selbst noch keine Erfahrungen mit gemacht.

Für mich ist Freedom24 vor allem auch aus Diversifikationssicht interessant. Ich möchte mit Absicht nicht nur Dealer aus Deutschland haben. Neben dem ETF-Depot bei OnVista (Deutschland), dem Firmendepot bei Estably (Interactive Brokers, Großbritannien) baue ich nun mein Dividendendepot bei Freedom24 (Zypern) auf. Das ist für mich eine gute Diversifikation was die Brokerstandorte angeht.

Zusammenfassend kann ich sagen, dass Freedom24 ein Dealer ist, der vor allem für erfahrenere Anleger Zugang zu sehr vielen Investitionsmöglichkeiten bietet. Immer im Hinterkopf behalten solltest du aber auch die Nachteile bei Freedom24, wie fehlende Einlagensicherung über 20.000 Euro oder eine Auszahlungsgebühr.

Welche Alternativen zu Freedom24 gibt es?

Für Optionshandel und internationeln Zugang nutze ich Estably, einen Reseller von Interactive Brokers. Hier hast du ebenfalls Zugang zu vielen weltweiten Börsen und auch die Konditionen sind attraktiv. Insgesamt ist das Angebot jedoch kleiner, was spezielle Themen wie russische Aktien oder CEFs anbelangt.

FAQ

Wirtschaftsingenieur (Grasp) und Finanzexperte im Bereich Aktien, Kryptowährungen, On-line-Enterprise seit 2012.
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