Robin Binder hat Millionenportfolios verwaltet und ein eigenes Fintech gegründet. In diesem Interview spricht er über seinen Werdegang, die Anforderungen an ein Household Workplace, verschiedene Assetklassen und seine Plattform NAO. Wer sich für different Investments interessiert, sollte unbedingt weiterlesen.

Wie alle Artikel auf dieser Seite: KEINE ANLAGEBERATUNG (siehe Disclaimer)

Werdegang: Vom Banker zum Household Workplace Supervisor

Robin Binder begann seinen Weg mit einem dualen Studium bei der UniCredit in Stuttgart. Nach mehreren Jahren im Company Banking wechselte er in ein Single Household Workplace, das das Vermögen eines Unternehmers nach dem Verkauf seiner Firma verwaltete.

Dort kümmerte er sich um ein dreistelliges Millionenportfolio, baute die Investmentstrategie aus und betreute verschiedene Anlageklassen, von Non-public Fairness über Immobilien bis zu Kapitalmarktinvestments.

Wie sieht ein Millionenportfolio aus?

Anforderungen an ein Household Workplace

Jede vermögende Familie hat unterschiedliche Ziele. Während einige primär auf Kapitalerhalt setzen, streben andere hohe Renditen an. Besonders wichtig sind:

• Cashflow-Generierung: Ein Household Workplace muss dafür sorgen, dass genügend laufende Erträge fließen, um die Lebenshaltungskosten der Familie zu decken.
• Langfristige Diversifikation: Investments werden so gewählt, dass verschiedene Marktzyklen überstanden werden können.
• Steuer- und Nachfolgeplanung: Neben den Investments kümmern sich Household Places of work oft um steuerliche Optimierung und die Planung der Vermögensweitergabe.

Welche Assetklassen spielen eine Rolle?

Ein typisches Household Workplace-Portfolio besteht aus verschiedenen Anlageklassen:

„Die meisten Household Places of work investieren nicht nur in Aktien und Immobilien, sondern haben auch hohe Anteile in Non-public Fairness und Infrastruktur. Das sichert langfristige Stabilität.“

Die Gründung von NAO: Zugang zu alternativen Investments für jedermann

Nach mehreren Jahren im Household Workplace erkannte Robin eine Marktlücke: Während Institutionelle und Superreiche Zugang zu den besten Non-public Fairness- und Infrastruktur-Offers hatten, blieben Privatanleger außen vor.

„Viele meiner Freunde fragten mich: Warum kann ich nicht in dieselben Offers investieren? Und das battle der Second, in dem ich beschloss, eine Plattform zu bauen, die das ermöglicht.“

NAO ermöglicht es nun Anlegern mit Beträgen ab 1.000 Euro, in dieselben Fonds zu investieren wie vermögende Kunden von Non-public Banks.

Mit seinem StartUp gewannen sie den Fintech Germany Award.

Wer sind die „Henrys“ und warum ist NAO für sie gemacht?

Ein Begriff, den Robin besonders passend findet, ist HENRY – Excessive Earner, Not Wealthy But. Das sind Menschen mit guten Einkommen, die aber noch nicht in der Liga der Superreichen spielen.

Typische NAO-Kunden haben zwischen 100.000 und 1 Million Euro Vermögen und wollen:

• Diversifikation über different Investments
• Höhere Renditen als mit klassischen ETFs
• Einen professionellen Zugang zu Non-public Markets

Drei spannende Assetklassen auf NAO

Robin gibt Einblick in drei Assetklassen, die auf NAO besonders gefragt sind:

1. Infrastruktur-Investments

Ein Beispiel aus NAO (Quelle: investnao.com):

• Funding: Infrastruktur-Fonds von UBS
• Zielrendite: 9 % professional Jahr
• Mindestinvestment: 1.000 Euro
• Empfohlene Haltedauer: 5 Jahre

„Der Fonds investiert in erneuerbare Energien, Glasfasernetze und Mobilität.“

Normalerweise hat man als Privatanleger keine Möglichkeit hier zu investieren. NAO ermöglicht es.

2. Non-public Fairness Fonds

Non-public Fairness umfasst Investitionen in nicht börsennotierte Unternehmen. Beispiele hierfür sind:

• Direct Funding Fonds: Direkte Beteiligungen an Unternehmen
• Secondary Fonds: Kauf bestehender Non-public Fairness-Beteiligungen mit Abschlag
• Fund of Funds: Investments in mehrere Non-public Fairness-Fonds zur Diversifikation

Über NAO können Privatanleger ab 1.000€ ebenfalls in diese Non-public Fairness Fonds investieren.

3. Aktienanleihen

Ein besonders spannendes Produkt sind Aktienanleihen, die stark an den Optionshandel erinnern.

Ein Beispiel von der Web site:

• Aktie: Amazon
• Laufzeit: 12 Monate
• Zinsen: 8,4 %
• Strike-Preis: 10 % unter aktuellem Kurs

„Das Prinzip ist einfach: Steigt oder bleibt die Aktie stabil, erhältst du Zinsen. Fällt sie unter den Strike-Preis, bekommst du die Aktie mit 10 % Abschlag eingebucht.“

Leser unserer Serie „Optionshandel für Einsteiger“ wissen, was im Hintergrund abläuft: Es werden Put-Optionen verkauft und eine Stillhalterprämie kassiert.

Wie investiert Robin privat?

Robin setzt privat auf eine breite Diversifikation:

• Non-public Fairness & Infrastruktur über NAO
• Immobilienbesitz für steuerliche Vorteile
• Kapitalmarkt-Investments primär über ETFs
• Direkte Enterprise-Capital-Investments in Startups

„Früher dachte ich, ich kann den Markt schlagen. Heute weiß ich: Breit investieren ist der Schlüssel.“

Ausblick auf die Märkte: Wohin geht die Reise?

Auf die Frage nach seiner Marktprognose gibt sich Robin differenziert:

• USA: Trotz hoher Bewertungen langfristig weiter stark
• Europa: Unterbewertet, Potenzial für Aufschwung
• China: Politisch schwierig, aber mit Chancen
• Indien & Brasilien: Spannend für langfristige Investoren
• Various Investments: Bleiben wichtiger denn je zur Diversifikation

„Anleger sollten nicht nur auf Aktien setzen. Wer über Assetklassen hinweg investiert, hat langfristig stabilere Renditen.“

Fazit: Für wen ist NAO interessant?

Wer nach Alternativen zu ETFs sucht und sein Portfolio mit Non-public Fairness, Infrastruktur oder anderen spannenden Anlageklassen diversifizieren will, sollte sich NAO ansehen.

Wie steht ihr zu alternativen Investments? Habt ihr bereits Erfahrungen mit Non-public Fairness oder Infrastruktur? Schreibt es in die Kommentare!

Wirtschaftsingenieur (Grasp) und Finanzexperte im Bereich Aktien, Kryptowährungen, On-line-Enterprise seit 2012.
Über 25.000 Abonnenten auf Youtube, Bestsellerautor Buch „Rente mit 40“ und mehr als 30.000 Lesern professional Monat.