Wir starten ein neues Dividenden Depot 2024 von 0€ und bringen es auf 100.000€. Im Video teile ich, warum ich neben dem ETF-Depot auch eine Dividendenstrategie verfolgen möchte, wie ich bei der Auswahl der Dividendenaktien vorgehe und wie du aktuell Gratisaktien bekommen kannst.

Warum ein Dividendendepot?

Für den langfristgen Vermögensaufbau sind Aktien und ein diversifiziertes Aktienportfolio für mich der Goldstandard. Sie bieten durchschnittlich etwa 7% Rendite über 100 Jahre.

Warum ich neben meinem ETF-Depot sowie Development-Depot noch ein Dividendendepot gestartet habe, hat verschiedene Gründe.

P.S: Mein Dividendendepot habe ich bei Freedom24 * eröffnet, hier bekommst du bis zum 31.12. noch Gratisaktien geschenkt. Ich habe 5.000€ eingezahlt und 3 Gratisaktien erhalten.

Unabhängigkeit von Marktschwankungen

Wir haben öfter Phasen, in denen die Kurse stagnieren oder fallen, wie zwischen 1965 und 1982 oder 2002 bis 2007. Solche Phasen kommen immer wieder. Mit einem Dividendendepot bist du besser darauf vorbereitet, besonders wenn du im Alter entsparen musst.

Regelmäßiger Cashflow

Ein Dividendendepot sorgt für regelmäßigen monatlichen Cashflow. Das ist besonders nützlich in Zeiten, wenn die Kurse seitwärts laufen oder fallen. Es bietet finanzielle Sicherheit und Planbarkeit.

Psychologischer Effekt

Das Dividendendepot hat auch einen psychologischen Effekt. Es motiviert, dranzubleiben. Du siehst jeden Monat, wie Dividenden reinkommen und wachsen. Dieses Gefühl, dass sich deine Anstrengungen lohnen, ist unbezahlbar.

Reinvestition der Dividenden

Die erhaltenen Dividenden kannst du direkt nutzen, um dein Portfolio zu stärken. Du kannst sie reinvestieren, um Anteile zu kaufen, die weniger intestine gelaufen sind. So hältst du dein Portfolio ausgeglichen und förderst das Wachstum deiner Investitionen.

Meine Dividendenstrategie

Du möchtest wissen, wie ich mein Dividendendepot aufbaue? Hier sind meine persönlichen Kriterien.

Dividendenhistorie

1. Dividenden-Ausschüttung: Das Unternehmen muss eine Dividende ausschütten. Preferrred ist es, wenn diese Dividenden in den letzten Jahren gesteigert wurden und es kaum Kürzungen gab. Gerne sogenannte Dividenden Aristokraten.
2. Ausnahmen für Wachstumsunternehmen: Manchmal sind Ausnahmen okay. Das erlaubt, wachstumsstarke Unternehmen ins Portfolio zu holen. Wenn wir zu strikt sind, landen wir nur bei großen, etablierten Firmen. Ein paar technologieorientierte Wachstumswerte sind auch wichtig.

Qualität der Aktien und Dividenden

3. Qualitätskriterien: Ich achte auf die Qualität des Unternehmens und seiner Dividende. Ein Unternehmen sollte eine Mindestgröße haben, eine optimale Verschuldung, Wachstumsgrad und Profitabilität. Die Qualität der Dividende ist ebenso wichtig. Im besten Fall wurde sie in der Vergangenheit nicht gekürzt, sondern gesteigert und über einen langen Zeitraum bezahlt.
4. Finanzierung der Dividende: Die Dividende sollte idealerweise aus dem freien Cashflow des Unternehmens beglichen werden.

Dividendenwachstum und -höhe

5. Stability zwischen Dividendenhöhe und -wachstum: Eine hohe Dividende benötigt kein großes Wachstum über die Jahre. Ist die Dividende niedriger, sollte das Dividendenwachstum größer sein. Siehe auch Dividendenrendite.

Monatliche Ausschüttungen

6. Monatliche Dividendenzahlungen: Ich persönlich bevorzuge eine monatliche Ausschüttung. Es geht nicht darum, dass jeder Titel monatlich zahlt, sondern dass das Depot insgesamt jeden Monat Dividenden generiert. So kann ich mich monatlich über die Einkünfte freuen. Das timen wir durch den Dividendenkalender.

Diversifikation

7. Wir möchten unser Dividendendepot über alle 11 GICS Sektoren hinweg streuen. Die Sektoren korrelieren unterschiedlich stark, wir möchten durch die Auswahl unserer 30-40 Einzeltitel eine breite Abdeckung über alle Sektoren erreichen.

Dividenden-Aktien oder Dividenden ETF?

Bei einem Dividendendepot hast du zwei Optionen: Einzelne Dividendenaktien oder einen Dividenden-ETF.

Mit Einzelaktien kannst du deine Strategie individuell gestalten. Du entscheidest, ob du monatlich Dividenden erhalten oder bestimmte Branchen meiden möchtest. Bei einem Dividenden-ETF ist die Strategie dagegen vorgegeben.

Kosten: Einmalig oder Laufend?

Kaufst du Einzelaktien, fallen Ordergebühren an. Diese Kosten hast du einmalig. Bei einem ETF zahlst du eine laufende Gebühr, die Complete Expense Ratio (TER). Sie schmälert deine Rendite, ist aber heutzutage nicht sehr hoch.

Aufwand: Geringer bei ETFs

Ein Dividenden-ETF bedeutet weniger Aufwand. Du kaufst regelmäßig denselben ETF und musst dich um nichts weiter kümmern. Bei Einzelaktien hast du mehr zu tun, aber der Aufwand ist moderat und kann Spaß machen, besonders wenn es um die Auswahl interessanter Titel geht.

Rendite und Risiko: Höher bei Einzelaktien?

Das Risiko ist bei einem ETF geringer, da er mehr Unternehmen umfasst und dadurch diversifizierter ist. Bei Einzelaktien ist das Risiko höher, aber du kannst auch eine höhere Rendite erwarten.

Diversifikation: Sektorenübergreifend

Um sicherzustellen, dass du über verschiedene Branchen hinweg diversifiziert bist, kannst du die elf Börsensektoren nach Customary & Poor’s und MSCI als Richtlinie nutzen. Sie sind in Industriezweige und Subindustrien aufgeschlüsselt. Ziel ist es, aus allen Branchen Titel zu wählen, um das Risiko durch Diversifikation zu reduzieren.

Es kommt darauf an, was dir wichtiger ist: Flexibilität und potenziell höhere Renditen bei Einzelaktien oder geringerer Aufwand und Risiko bei einem Dividenden-ETF. Diversifikation ist in beiden Fällen wichtig, um das Risiko zu streuen.

Beste Dividendenaktien finden

Wie nun aber vorgehen, um die besten Dividendenaktien für dich zu finden?

Definiere deine Zielgröße

Starte damit, deine Zielgröße festzulegen. Wie viele Dividendentitel möchtest du in deinem Portfolio haben? Eine überschaubare Anzahl, zum Beispiel 30 bis 40, ist empfehlenswert. Dies hält dein Portfolio fokussiert.

Bleib bei deinen ausgewählten Titeln

Sobald du deine Zielgröße erreicht hast, stocke diese Titel weiter auf. Vermeide es, ständig neue Titel hinzuzufügen. So behältst du den Überblick und bleibst konzentriert.

Recherche ist der Schlüssel

Wo findest du Informationen über die besten Dividendenaktien? Schreibe in die Kommentare, welche Recherchequellen du bevorzugst. Ein Tipp ist der Aktienfinder, der viele Dividendenaktien systematisch auflistet.

Nutze verfügbare Instruments

Der Aktienfinder bietet die Möglichkeit, Informationen über Dividendenaktien inklusive ihrer Dividendenhistorie als Excel-Export herunterzuladen. Das ist tremendous praktisch, um deine Recherche zu organisieren und deine Entscheidungen zu treffen.

Das Finden der besten Dividendenaktien erfordert Fokussierung und gründliche Recherche. Nutze verfügbare Ressourcen und Instruments, um deine Auswahl zu treffen und dein Portfolio effektiv zu verwalten.

Siehe auch unseren Artikel zur .

Dividendenaktie 1: Diageo Aktie

Wer ist Diageo?

Diageo ist ein Unternehmen aus Großbritannien. Sie stellen Luxusspirituosen her. Bekannte Marken sind Guinness, Johnny Walker und Captain Morgan. Diageo gehört zur Branche der unzyklischen Konsumgüter.

Diageo Dividende

Diageo hat eine Dividendenrendite von 2,82%. Sie zahlen zweimal im Jahr eine Dividende. Das ist intestine für Investoren, die regelmäßige Einnahmen möchten. Diageo steigert seine Dividende seit über 30 Jahren. Das zeigt Stabilität.

Dividendenbewertung

Die Dividendenstabilität bekommt 0,99 von 1 Punkt. Im Dividendenertrag hat Diageo einen Rating von 7. Beim Dividendenwachstum liegt der Rating bei 5. Das ist okay, da die Dividendenrendite schon stabil ist.

Aktienkursentwicklung

In letzter Zeit ging der Aktienkurs von Diageo wegen gesenkter Gewinnprognosen nach unten. Das könnte bedeuten, dass die Aktie momentan günstiger bewertet ist als sonst. Deshalb ist Diageo ein Kandidat für die kurzfristige Watchlist.

Dividendenaktie 2: Johnson&Johnson Aktie

Ein zuverlässiger Dividendenklassiker.

Johnson&Johnson Dividende

Johnson & Johnson, ein bekanntes Unternehmen aus den USA im Gesundheitssektor, bietet eine attraktive Dividendenrendite von 3,03%. Was besonders beeindruckend ist: Die Dividende wird viermal im Jahr ausgezahlt. Du erhältst additionally alle drei Monate einen Beitrag.

Kontinuierliches Dividendenwachstum

Das Unternehmen hat seine Dividende seit 61 Jahren kontinuierlich gesteigert. Das erklärt den hohen Dividendenertrag-Rating von 8 und ein Dividendenwachstum von 6. Eine Ausschüttungsquote von 3,03% mit einem Wachstum von 6 ist absolut in Ordnung und zeigt die strategische Stärke von Johnson & Johnson.

Fokussierung auf margenstarke Sektoren

Kürzlich hat Johnson & Johnson seine Konsumgütersparte abgespalten, um sich auf margenstärkere Bereiche wie Medizintechnik und Pharmazeutika zu konzentrieren. Das Unternehmen verfügt über ein stabiles Geschäftsmodell und diversifizierte Ertragsströme. Interessant ist, dass die Hälfte der Umsätze außerhalb der USA erzielt wird, was das Klumpenrisiko in den einzelnen Pharmaprodukten mindert.

Aktionärsfreundliche Kapitalallokation

Johnson & Johnson zeichnet sich durch eine aktionärsfreundliche Kapitalallokation aus. In den letzten zehn Jahren wurden beispielsweise die Anzahl der ausstehenden Aktien um 9% reduziert, während gleichzeitig die Dividende gesteigert wurde. Dies unterstreicht das Engagement des Unternehmens, Wert für seine Aktionäre zu schaffen.

Dividendenaktie 3: Linde Group Aktie

Die Linde Group steht als nächste Dividendenaktie auf der Watchlist. Sie kommt aus Irland und wird dem Sektor Rohstoffe zugeordnet.

Linde Group Dividende

Die Linde Group bietet eine Dividendenrendite von 1,25%. Interessant für dich: Die Dividende wird viermal professional Jahr ausgezahlt.

Kontinuierliches Dividendenwachstum

Die Firma hat eine beeindruckende Historie: Seit 30 Jahren steigt die Dividende kontinuierlich. Der Dividendenertrag liegt bei einer Sieben, das Dividendenwachstum sogar bei einer Acht.

Klimaneutrale Industriegase – Zukunft der Linde Group

Ein zukunftsweisendes Thema bei der Linde Group sind klimaneutrale Industriegase. Sie könnten ein Schlüssel für die nächsten Jahre sein. Als Marktführer könnte die Linde Group eine entscheidende Rolle in der Weiterentwicklung dieser Technologie spielen.

Die Broadcom Aktie gehört zur Technologiebranche in den USA, speziell zum Sektor der Halbleiter.

Broadcom Dividende

Die Aktie bietet eine Dividendenrendite von 1,69%. Du erhältst viermal im Jahr eine Ausschüttung. Das bedeutet, dein Einkommen aus der Dividende kommt regelmäßig.

Kontinuierliche Dividendensteigerung

Seit 12 Jahren steigt die Dividende von Broadcom. Dies zeigt, dass das Unternehmen wirtschaftlich stabil ist und seine Aktionäre regelmäßig belohnt.

Dividendenwachstum

Der Dividendenertrag und das Dividendenwachstum wurden neu bewertet. Im Technologiesektor sind die Erwartungen an die Dividendenrendite oft geringer, aber Broadcom zeigt hier optimistic Entwicklungen.

Unternehmenszusammenschluss

Broadcom ist ein Zusammenschluss der Unternehmen Broadcom und Avago. Avago konzentriert sich vor allem auf Hochfrequenzfilter und Technologien, die beispielsweise im iPhone verwendet werden. Broadcom hingegen fokussiert sich auf Netzwerkhalbleiter.

Ausschüttungstermine

Die Ausschüttungstermine sind im März, Juni, September und Dezember. Damit sind diese Monate für Dividendeneinnahmen schon „geritzt“, wenn du die Aktie in dein Depot aufnimmst.

Dividendenaktie 5: Nestlé Aktie

Nestlé ist nicht nur irgendein Lebensmittelhersteller, sondern der Weltmarktführer in diesem Bereich. Das macht die Aktie besonders interessant.

Nestlé Dividende

Nestlé hat eine Dividendenrendite von 3,02%. Sie schütten einmal professional Jahr Dividenden aus. Das Beste daran? Sie steigern diese Dividende schon seit sieben Jahren! Das zeigt, wie stabil und zuverlässig Nestlé als Funding sein kann.

Stabiles Wachstum erwartet

Da Nestlé im Bereich der nichtzyklischen Basiskonsumgüter tätig ist, gilt das Unternehmen als extremely stabil. Für die nächsten Jahre kann man additionally mit einem stetigen Wachstum rechnen.

Strategischer Fokus auf Wachstum

Das Administration von Nestlé legt einen klaren Fokus auf Wachstum. Das sieht man auch an ihren Aktionen, wie der Kooperation mit Starbucks. Diese Artwork von Entscheidungen magazine vielleicht auf den ersten Blick kontraintuitiv erscheinen, zeigt aber Nestlés Streben nach Innovation und Growth.

Beeindruckendes Produktportfolio

Ein weiterer beeindruckender Punkt ist Nestlés weltweites Produktmarkenportfolio. Sie besitzen über 30 Marken, von denen jede einzelne mehr als eine Milliarde Umsatz macht. Das ist nicht nur für das Unternehmen selbst beeindruckend, sondern macht Nestlé auch aus Dividendensicht zu einem Klassiker auf jeder Watchlist.

Welcher Dealer für mein Dividenden Depot?

Wenn du ein Dividendendepot aufbauen möchtest, hast du verschiedene Optionen. Ich persönlich nutze OnVista für mein ETF-Depot schon seit vielen Jahren. Gleichzeitig habe ich ein spekulativeres Portfolio mit Einzelaktien bei Estably, einem Reseller von Interactive Brokers.

Mein Dividendendepot habe ich bei Freedom24* eröffnet.

Diversifikation bei Brokern

Für mein Dividendendepot wähle ich einen neuen Dealer. Dieser sitzt auf Zypern und ist zugänglich über die Handelsplattform ist Freedom 24. Mir ist es wichtig, meine Dealer über verschiedene Länder hinweg zu diversifizieren. Man weiß nie, was in einem Land passieren kann. Daher finde ich es intestine, auch außerhalb Deutschlands einen Dealer zu nutzen.

Bevor ich mein Geld zu einem neuen Dealer überweise, schaue ich mir alles sehr genau an. Zu Freedom 24 habe ich einen ausführlichen Blogartikel verfasst (Freedom24 Erfahrungen), den du in der Beschreibung finden kannst. Für mich ist es eine spannende Plattform, die ich jetzt für mein Dividendendepot teste.

Denk daran, deine eigene Recherche zu machen, bevor du dich für einen Dealer entscheidest. Jeder hat unterschiedliche Bedürfnisse und Prioritäten bei der Wahl seines Brokers.

Hier findest du den Artikel zu meinen Freedom24 Erfahrungen.

Gratisaktien bis zum 31.12. bei Freedom24

Ich habe die Gratisaktien Aktion mitgenommen, die noch bis zum Jahresende läuft. Ich habe 5.000 Euro eingezahlt und dafür 3 Gratisaktien direkt eingebucht bekommen.

Wer sein Depot im Dezember 2023 eröffnet, erhält 3 – 20 Gratisaktien je nach Einzahlungshöhe. Überweise bis zum 31.12.2023 und erhalte folgende Anzahl an Free of charge-Aktien (im Wert von jeweils 3$-700$):
5.000 € = 3 Free of charge-Aktien
20.000 € = 7 Free of charge-Aktien
50.000 € = 10 Free of charge-Aktien
(D.h. bei 50.000€ Einzahlung bekommst du 3 + 7 + 10 = 20 Gratisaktien)

Wie geht es weiter? Dividenden E-newsletter

Mich interessiert, ob du Lust hast beim Depotaufbau mitzuwirken, ob du parallel mit deiner spezifischen Sparrate ebenfalls ein Dividendendepot aufbaust und welche Vorschläge für Dividendenaktien du hast.

Mit dem Dividenden E-newsletter bleibst du auf dem Laufenden, wenn ich neue Dividendenaktien kaufe.

Wirtschaftsingenieur (Grasp) und Finanzexperte im Bereich Aktien, Kryptowährungen, On-line-Enterprise seit 2012.
Über 18.000 Abonnenten auf Youtube, Bestsellerautor Buch „Rente mit 40“ und mehr als 30.000 Lesern professional Monat.