Unsere Echtgeld-Depots zeigen, dass Erfolg an der Börse kein Zufall ist, sondern sich mithilfe von Qualitätsaktien planen lässt. Wir werfen bei diesem Depot-Replace einen Blick auf die Efficiency des Dicke Dividenden Depots, analysieren eine Aktie, die außergewöhnlich intestine lief und schauen zudem, welche Aktien aktuell günstig bewertet sind.
Dank der Fokussierung auf Qualitätsaktien sind wir unter Berücksichtigung der Dividende mit allen 20 Dividenden-Aktien im Plus! Mit einer Aktie sind wir sogar über 250 Prozent im Plus, obwohl wir durch den monatlichen Nachkauf per Aktien-Sparplan den durchschnittlichen Einstiegskurs in die Höhe treiben.
Kurz und knapp – Die Anlagestrategie
Von Anfang an hohe und sichere Dividenden. Genau darum geht es im Dicke Dividenden Depot. Anfang 2023 trafen wir auf der Foundation von Fundamentalanalyse im Aktienfinder eine Vorauswahl erfolgversprechender Aktien mit hoher Dividendenrendite und ließen die Group mitentscheiden, in welche dieser Aktien wir langfristig investieren. Jede Place eröffneten wir mit einem Einmalkauf im Wert von um die 1.000 Euro und legten im Anschluss an den Kauf einen monatlich ausführbaren Sparplan über 50 Euro an. Seitdem besparen wir Monat für Monat unsere 20 Qualitätsaktien und zeigen so, wie erfolgreiches Investieren in Aktien mit hohen Dividenden funktioniert.
Unser Auswahlprozess basiert auf der Fundamentalanalyse mit Schwerpunkt auf Stabilität und günstiger Bewertung. Trotz der hohen Dividenden wollen wir nicht auf Kursgewinne verzichten. Stand heute ging dieser Plan hervorragend auf.
Die Efficiency – Neue Bestmarken geknackt!
In der Liveansicht zu unserem Echtgeld-Depot siehst du, wie unser Depot performt und welche Positionen am meisten zum Erfolg beitragen. Heute, nach quick drei Jahren, liegt der Depotwert bei 63.800 €, wovon knapp 16.000 € aus Kursgewinnen resultieren. Auch der Gegenwind durch den schwachen US-Greenback konnte das Echtgeld-Depot mit währungsbedingten Kursverlusten von 2.000 € nicht aufhalten.
Das passive Einkommen – 3.700€ Dividende!
Die aktuelle Dividendenrendite des Dicke Dividenden Depots liegt bei 3,1 Prozent. Auf den Einstandskurs bezogen fällt die Dividendenrendite mit 4,2 Prozent noch deutlich höher aus! Mit der Zeit ist die kumulierte Dividende bereits auf über 3.700 € gestiegen.
Auch die Höhe der Dividende steigt jedes Jahr. Dies ist einer Kombination aus langfristigem Dividendenwachstum und regelmäßigen Aktien-Sparplänen zu verdanken. Das Dividendenwachstum liegt mit 4,6 Prozent professional Jahr deutlich über dem durchschnittlichen Inflationsniveau. Belastend wirkte sich jedoch die Dividendenkürzung bei 3M durch den Spin-off von Solventum aus, die wir als neue Place eingebucht bekamen und anschließend verkauften. Ohne den Spin-Off läge das Dividendenwachstum über 5 Prozent.
Der untere Chart zeigt, wie stark die Einnahmen durch Dividenden nach nicht einmal drei Jahren gestiegen sind. Bereits im laufenden Jahr haben die Dividenden-Aktien mit 1.500 € Dividende 300 € mehr als noch im Vorjahr ausgeschüttet.
Die 3.700 Euro Dividende nach Abzug der Abgeltungssteuer werden wir in absehbarer Zeit für günstige Nachkaufgelegenheiten nutzen. Wir werden euch darüber auf dem Laufenden halten, sobald sich eine solche Gelegenheit ergibt und wir bei einer Aktie zuschlagen.
Der Benchmark-Vergleich – Die Stunde der Wahrheit
Welcher Benchmark ist für das Dicke Dividenden Depot der richtige? Häufig werden wir gefragt, wie unser Echtgeld-Depot gegenüber weltbekannten Indizes wie dem MSCI World oder sogar dem Nasdaq 100 abschneidet. Das sind jedoch nicht die richtigen Benchmarks für ein Depot mit Hochdividendentiteln, da die Kursgewinne mit diesen Aktien üblicherweise eher niedrig ausfallen und hohe und sichere Dividenden sowie Stabilität im Vordergrund stehen. Zum Vergleich bietet der MSCI-World-ETF von iShares eine Dividendenrendite von lediglich 1 Prozent. Es ist unwahrscheinlich, mit Hochdividendentiteln den MSCI World oder sogar den Nasdaq 100 mit wachstumsstarken Titeln auf lange Sicht outzuperformen. Nichtsdestotrotz zeigt der folgende Vergleich eine kleine Sensation!
Im Juni 2023 hatten wir unseren Auswahlprozess beendet und waren seitdem in alle 20 Aktien investiert. Seither erzielte das mit Hochdividendenwerten gespickte Depot einen True Time Weighted Charge of Return, auch bekannt als TWROR, von 44 Prozent. Diese Kennzahl steht für die zeitgewichtete Rendite und misst quasi die Rendite zum Zeitpunkt des Erstkaufs. Der MSCI World kam im gleichen Zeitraum auf 32 Prozent. Damit haben wir den MSCI World geschlagen, obwohl im MSCI World die derzeit stark performenden Tech-Giganten übergewichtet sind. Den Nasdaq 100 konnte das Dicke Dividenden Depot allerdings nicht übertreffen, weil die Tech-Giganten in diesem Index noch höher gewichtet sind. Gegenüber beiden Indizes verhält sich das Dicke Dividenden Depot jedoch deutlich weniger volatil.
Um nicht Äpfel mit Birnen zu vergleichen, sollten wir den Erfolg des Dicke Dividenden Depots jedoch an Dividenden-ETFs messen, die eine ähnlich hohe und verlässliche Dividende bieten können. Unsere Benchmarkwahl fiel auf den thesaurierenden Vanguard FTSE All-World Excessive Dividend Yield ETF (IE00BK5BR626) und den thesaurierenden WisdomTree World High quality Dividend Progress ETF (IE00BZ56SW52). Diese beiden ETFs zählen zu den größten thesaurierenden Dividenden-ETFs mit weltweitem Anlagefokus. Die ausschüttenden Pendants schütteten in den letzten 12 Monaten eine Dividende von quick 3 Prozent und knapp über 1 Prozent aus. Zum Vergleich kommt das Dicke Dividenden Depot auf eine Dividendenrendite von 3,1 Prozent.
Es sollte nicht überraschen, dass das Dicke Dividenden Depot im Renditevergleich beide Dividenden-ETFs schlägt. Überrascht hat uns jedoch die gute Efficiency des Vanguard-ETFs, der den auf Dividendenwachstum ausgerichteten WisdomTree-ETF outperformte.
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