In unserem Genobanken-Ticker verfolgen wir Volks- und Raiffeisenbanken genauso wie PSD- und Sparda-Banken, die DZ-Financial institution-Gruppe genauso wie die Atruvia.
Hier unser Ticker für Oktober 2025:
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Exklusiv: So kam’s zur Nord-Fusion – wie die PSD-Banken den Ausverkauf verhindern wollen
Es geschehen seltsame Dinge, als Vorstand und Aufsichtsrat der PSD Financial institution Hannover am späten Nachmittag des 13. Februar im Fora Lodge Hannover by Mercure zu einer gemeinsamen Sitzung zusammenkommen. Das beginnt schon damit, dass einer der zwei Vorstände fehlt. Dafür sind gleich zwei Vorstandscooks da. Von denen aber nur einer der PSD Financial institution Hannover angehört. Quick fünf Stunden dauert die denkwürdige Sitzung. Und ganz am Ende – erklärt der stellvertretende Aufsichtsratschef seinen Rücktritt, nachdem er zuvor bei der wichtigsten Entscheidung des Tages überstimmt worden ist. Nun, intestine acht Monate später, weiß man, warum bei der damaligen Zusammenkunft im Fora Lodge so viel auf dem Spiel stand. Wobei man, um die Tragweite zu verstehen, noch mal kurz in die Woche davor blicken muss. Da nämlich hat die Karlsruher BB Financial institution verkündet, jetzt schon die zweite PSD-Financial institution schlucken zu wollen (siehe unser Stück us der Vorwoche) – nachdem zwei andere PSD-Banken zuvor zu den Volks- und Raiffeisenbanken übergelaufen waren. Der Gruppe droht additionally, kurz gesagt, der Ausverkauf. Weshalb nun gegengesteuert wird. Hier frei zugänglich unsere entsprechende Exklusiv-Information vom 27. Oktober weiter unten): –> PSD-Banken reagieren mit Nord-Fusion auf Ausverkauf der Gruppe. Und hier die ganze Geschichte: FS Premium
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PSD-Banken reagieren mit großer Nord-Fusion auf den Ausverkauf ihrer Gruppe
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Wussten Sie schon?
… wie sich der Mitgliederschwund auf der genossenschaftlichen Primärebene effektiv stoppen ließe? Man muss einfach nur die eigene Financial institution mit 180 Sachen frontal gegen die Wand fahren, jahrelang mit BVR und Bafin rumstreiten – und am Ende so tun, als seien die anderen die Deppen und man selber das Opfer. Oder anders gesagt, ausgerechnet die VR-Financial institution Dangerous Salzungen Schmalkalden hat im Jahr ihrer eigenen Kernschmelze, additionally 2023, die Mitgliederzahl um netto rund 1.000 steigern können, wie aus dem jetzt veröffentlichten Geschäftsbericht hervorgeht. Eigentlich unglaublich. Und, ach ja: ein paar sonstige interessante Dinge gehen aus dem Abschluss ebenfalls hervor. Bitte sehr: FS Premium
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Bankhaus RSA wird zum Stützungsfall – hier kommen die Kosten
Das in die Krise geratene Bankhaus RSA wird erwartungsgemäß zum nächsten Stützungsfall im genossenschaftlichen Bankenlager. Wie der im August eingesetzte Vorstand Klaus Hatzel gegenüber dem Handelsblatt (Paywall) bestätigte, ist die BVR-Sicherungseinrichtung eingeschaltet und wird dem Institut beispringen. Zur Höhe des Engagements wollte sich keiner der Beteiligten äußern. Nach Informationen von Finanz-Szene dürfte die Sicherungseinrichtung ein Rettungspaket im Volumen von rund 60 Mio. Euro schnüren. Zur groben Orientierung: Damit würde für die Stützung des Bankhauses RSA grob ein Zehntel dessen anfallen, was der BVR für die VR Financial institution Dangerous Salzungen Schmalkalden (560 Mio. Euro) aufwendete – aber auch dreimal so viel für die 20 Mio. Euro schwere Rettung der Raiffeisenbank Dangerous Schussenried-Aulendorf (siehe unseren Scoop aus dem September). Das im oberbayrischen Rechtmehring ansässige Geldhaus (Bilanzsumme: 1,2 Mrd. Euro) battle im Frühjahr mutmaßlich wegen überambitionierter Immobiliengeschäfte in die Krise gerutscht (siehe unseren Geno-Ticker aus dem Mai). Derzeit befindet sich das Bankhaus RSA trotz des erbitterten Widerstands einiger seiner ehemaligen Aufsichtsräte in Fusionsgesprächen mit der „Meine Volksbank Raiffeisenbank“ aus Rosenheim (Bilanzsumme: 12,3 Mrd. Euro).
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Kurz getickert
- Bei der ebenfalls angeknockten Volksbank Kleverland (Bilanzsumme: 1 Mrd. Euro) erreicht der Konflikt um den jüngst geschassten Vorstandschef Frank Ruffing die nächste Eskalationsstufe: Laut einem Bericht der Rheinischen Put up (Paywall) hat das Geno-Institut Strafanzeige gegen Ruffing sowie einen weiteren Ex-Bankangestellten und eine unbekannte Individual gestellt. Die Anzeige laute „auf Verdacht der Untreue, des Betrugs, der Steuerhinterziehung und des Verstoßes gegen die strafbewehrten Vorschriften der Rechnungslegung“. Ruffings Anwalt indes bezeichnete die Vorwürfe gegenüber der Lokalpresse als „unberechtigt“ – und kündigte eine Klage gegen die Kündigung und Abberufung des Ex-Vorstandschefs an.
- Interessanter Datenpunkt: Die Apobank – additionally das mit 2.341 Mitarbeitern größte genossenschaftliche Primärinstitut – hat über die letzten Jahre (wegen House-Workplace, Desk-Sharing usw.) insgesamt 26.000 Quadratmeter Bürofläche eingespart. (Bloomberg/Paywall)
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Gewinnbelastung aus dem Nichts – diese Sparkassen und Volksbanken sind betroffen
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BB Financial institution übernimmt zweite PSD Financial institution – folgt bald schon die dritte?
Als die BB Financial institution im September letzten Jahres die Übernahme der PSD Financial institution Berlin-Brandenburg ankündigte – da fragten wir in unserem E-newsletter, wie dieser Schritt denn zu interpretieren sei. Bilde sich da gerade a) „der Nukleus einer ING Voba“ (additionally einer bundesweiten, genossenschaftlichen Direktbank)? Werde b) „das Ende einer Bankengruppe“ eingeläutet (nämlich das Ende des PSD Banken)? Oder sei c) sogar beides der Fall??? Ein Jahr später braucht man kein allzu großer Prophet mehr sein zu müssen, um zu dem Schluss zu kommen: Es könnte jetzt tatsächlich auf „c“ hinauslaufen. So zeigen sich bei den PSD-Banken inzwischen dermaßen umfassende Auflösungserscheinungen, dass eine dauerhafte Eigenständigkeit der Gruppe immer schwerer vorstellbar erscheint (siehe zuletzt unter anderem hier, hier, hier und hier). Noch spannender indes ist der andere Strang der Geschichte, additionally das, was die BB Financial institution da treibt. Wie neulich berichtet, übernehmen die Karlsruher Spezialgenossen (anders als ursprünglich angekündigt) die PSD Financial institution Berlin-Brandenburg nicht nur, sondern radieren sie als Marke komplett aus. Doch das battle nur der Appetizer. Am 21. Oktober nämlich teilte die BB Financial institution mit, eine zweite PSD Financial institution zu kapern, und zwar die aus Hessen-Thüringen. Ein veritabler Paukenschlag! Laut Finanz-Szene-Informationen muss es dabei allerdings nicht bleiben. So kursiert im Genosektor die Erzählung, BB-Financial institution-Chef Oliver Lüsch (hier unser Podcast mit ihm aus dem letzten Herbst) könnte auf Sicht die Akquise einer weiteren PSD Financial institution anstreben. Womit die bundesweite Primärgenossenschaft tatsächlich Gestalt annähme. Entsprechend stellen sich jetzt Fragen (nicht nur die eher scherzhafte, ob das „BBB“ statt für „Badische Beamtenbank“ künftig für „Bundes-Baufi-Financial institution“ steht): Was will Lüsch mit der PSD Financial institution Hessen-Thüringen? Welches Akquiseziel könnte noch lohnen? Wie geht es mit den verbleibenden PSD-Banken weiter? Und was passiert mit dem PSD-Verband? Unsere Analyse mit frischen, exklusiven Informationen – bitte sehr: FS Premium
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Kurz getickert
- Bei der Baywa ist der geplante Verkauf der Tochter Cefetra an den niederländischen Unternehmer Peter Goedvolk laut einer Pflichtmitteilung von Sonntag geplatzt. Die Baywa hat indes nach eigenen Angaben einen alternativen Bieter zur Hand, um den Verkauf noch im vierten Quartal abschließen zu können.
- Der teilweise in Besitz der bayerischen Volksbanken befindliche, schwer angeschlagene Münchner Agrarkonzern Baywa hat in seinem 2023er-Konzernbericht essenzielle Angaben zu seinem 2 Mrd. Euro schweren Konsortialkredit nicht offengelegt. Wie aus einer im Oktober veröffentlichten Bafin-Mitteilung hervorgeht, kam es seinerzeit zu einem Bruch der Covenants, wodurch die Banken berechtigt gewesen wären, ihre Darlehen fällig zu stellen – was sie allerdings zunächst nicht taten. Die Baywa habe „über diese Vorgänge entgegen den handelsrechtlichen Anforderungen an den Lagebericht nicht berichtet“, moniert die Bafin nun.
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PSD Financial institution sammelt Markenrechte – jetzt fehlt nur noch „Volksbank Deutschland“
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Exklusiv: Auch die Sparda-Banken (jedenfalls die meisten) haben Wero ausgerollt
Ohne großes PR-Tamtam haben zehn der elf Sparda-Banken dieser Tage den neuen europäischen Bezahldienst Wero eingeführt, wie Finanz-Szene entdeckt hat. Damit wächst der Kreis der potenziellen Nutzerinnen und Nutzer um weitere 3,1 Millionen. Außen vor bleibt für den Second lediglich das mit intestine 600.000 Kunden größte Institut der Gruppe, nämlich die Sparda West – sie plant den Rollout für das erste Halbjahr 2026. Hintergrund für den Verzug dürfte sein, dass das Düsseldorfer Institut erst Anfang Oktober die Kernbank-Migration zur Atruvia vollzogen hat (übrigens ohne größere Komplikationen, wie diesen Monat mitgeteilt wurde) und die Wero-Einführung hiervon entkoppeln wollte. Ähnlich wie die Sparkassen und die ING Deutschland incentivieren auch die meisten Sparda-Banken die Aktivierung bzw. Nutzung mit 5 Euro.
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Kurz getickert
- Den Volks- und Raiffeisenbanken stehen demografisch bedingt in den nächsten Jahren hunderte Vorstandswechsel bevor. Laut dem regionalen Genoverband scheidet bis 2030 bei intestine jedem zweiten Mitgliedsinstitut (55%) mindestens ein Vorstandsmitglied aus. 80% der betroffenen Banken planen demnach eine Nachbesetzung.
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Turmbau zu Baden? Die PSD Financial institution Karlsruhe-Neustadt und das Markgräfliche Palais
Über Karlsruhe strahlt die Sonne, als am 4. April der Richtkranz am Markgräflichen Palais in Place gebracht wird. Die rund 230 geladenen Gäste auf der Großbaustelle bekommen Sekt und O-Saft gereicht, wer will, trinkt zur „zünftigen Verpflegung“ (wie es in einer Unternehmensmitteilung heißt) noch ein Helles. Es gibt schließlich Grund zum Feiern. Seit zwei Jahren wird an dem 1803 vom badischen Hofarchitekten Friedrich Weinbrenner errichteten Gebäude am Karlsruher Rondellplatz gewerkelt. Im Zweiten Weltkrieg wurde der Bau weitgehend zerstört, 1960 die Überreste abgebrochen, ein paar Jahre später wiederaufgebaut, im Frühsommer 2026 soll die Neugestaltung abgeschlossen sein. Ein Status-Projekt für die Stadt. Und so zeigt sich der Bürgermeister für Planen und Bauen, Daniel Fluhrer, beim Richtfest an diesem Tag entsprechend begeistert. „Ich bin froh, dass dieses Projekt in die Hände von jemandem gelegt wurde, der etwas von Kapital versteht“, sagt er in einem Grußwort – und meint damit die PSD Financial institution Karlsruhe-Neustadt, Bauherrin des Markgräflichen Palais. Kurz innegehalten: Im Juli deckte Finanz-Szene auf, dass der PSD Financial institution München (siehe –> Wie die PSD Financial institution München zur Mutter aller Zinswende-Verlierer wurde), aber darüber hinaus auch weiteren PSD-Banken (siehe hier) das Geschäftsmodell erodiert. Im September kritisierte die Bafin explizit die auf Fristentransformation ausgerichteten Geschäftsmodelle der Münchner und der Koblenzer PSD-Financial institution (siehe hier und hier). Und nun: Schafft sich ein weiteres Institut aus der Gruppe nicht weniger als einen Palast an?! Eigentlich wollten wir uns nur das Funding als solches ansehen. Doch dann sind wir bei der PSD Financial institution Karlsruhe-Neustadt noch auf etliche weitere Merkwürdigkeiten gestoßen. Unsere große Recherche: FS Premium
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Kurz getickert
- Nächste Hiobsbotschaft für alle Banken (genossenschaftliche und sonstige), die irgendeine Kind von Publicity gegenüber der Baywa haben: Der schwer angeschlagene Agrarhändler hat per Advert-hoc seine Jahresprognose zurückgenommen
- Auch die Apobank hat novellierte Jobtitel eingeführt – wenn auch nur in der Zentrale und unterhalb der Führungsebenen. Die fünf neuen Dienstgrade lauten: „Director“, „Senior-Supervisor“, Senior-Spezialist“, „Spezialist“ und „Junior-Spezialist“ (Bloomberg/Paywall)
- Upvest hat nach der DKB einen weiteren Kunden aus den Verbünden gewonnen – nämlich die Union-Funding-Tochter Visualvest, die beim Einstieg in den ETF-Handel auf die Infrastruktur des Berliner Fintechs setzt
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Auch diese Raiffeisenbank wäre beinahe zum Stützungsfall geworden
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Volksbank Kleverland – die Gründe für die fristlose Kündigung des Vorstandschefs …
Bei der Volksbank Kleverland (Bilanzsumme: 1,0 Mrd. Euro) hat die Vertreterversammlung die Abberufung von Vorstandschef Frank Ruffing vollzogen – und überdies die fristlose Kündigung beschlossen. Laut dem in der Sache seit Wochen umfassend berichtenden Lokalmedium Kleveblog sprachen sich 115 von 130 Vertretern (=88%) dafür aus, die Bestellung des Vorstandschefs zu widerrufen – nötig battle hierfür eine Dreiviertel-Mehrheit. Auch die zweite Abstimmung, in der es um die fristlose Kündigung ging, sei „eindeutig“ ausgefallen. Hier genügte bereits eine einfache Mehrheit.
Ruffing battle bereits Anfang September zunächst vorläufig freigestellt worden – die Gründe blieben zunächst unklar. Bei der Vertreterversammlung trugen der Aufsichtsrat und externe Prüfer nun ihre Erkenntnisse über mutmaßliche Verfehlungen des langjährigen Vorstandschefs vor, wie der Weblog und die Rheinische Put up (Paywall) berichten. Dabei soll es unter anderem um offenbar undurchsichtige Provisionszahlungen an Makler im Zusammenhang mit dem Kauf von Immobilien gegangen sein. Ruffing habe in der Vertreterversammlung die Gelegenheit bekommen, Stellungnahme zu nehmen, schreibt der Kleveblog unter Berufung auf Teilnehmer. Er habe sich weitestgehend auf Nichtwissen berufen.
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DZ Financial institution holt Fintech-Supervisor für Commerce Finance …
Die DZ Financial institution lässt mit der Verpflichtung eines bekannten Fintech-Managers aufhorchen. Markus Wohlgeschaffen, zuletzt drei Jahre Geschäftsführer beim Frankfurter Provide-Chain-Finance-Anbieter Traxpay, hat zum 1. Oktober beim genossenschaftlichen Zentralinstitut angeheuert – und verantwortet innerhalb der Commerce-Finance-Abteilung künftig den Vertrieb. Wohlgeschaffen folgt in der Rolle auf Nikolas von Pflug, der Ende Juni in Ruhestand ging.
Aus dem Nichts kommt die Verpflichtung des 59-Jährigen nicht: Die DZ Financial institution kooperiert schon seit Jahren mit Traxpay (das Fintech weist für 2023 übrigens einen Verlust von 5 Mio. Euro aus, die Zahl der Mitarbeiter sank um ein Fünftel auf 33), man kannte sich additionally aus dem täglichen Geschäft. Und Bankgeruch hat Wohlgeschaffen sowieso – vor diversen Fintech-Stationen machte er Karriere bei der HypoVereinsbank, wo er zuletzt als „World Head of Commerce Merchandise“ firmierte.
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… und weitere Genobanken-Personalien aus Oktober
- Bei der Sparda-Financial institution Hamburg steigt der Generalbevollmächtigte Jörn Ehrke zum Marktvorstand auf – er rückt auf den Posten von Niels Pirck, der ja in den Vorstand der VR-Financial institution in Itzehoe gewechselt battle (siehe hier).
- Die kriselnde Volksbank Kleverland hat auf ihrer additional einberufenen Vertreterversammlung beschlossen, sich „außerordentlich und fristlos“ von ihrem bereits freigestellten Vorstandschef Frank Ruffing zu trennen (weitere Hintergründe in unserem heutigen Genobanken-Ticker).
- Željko Kaurin, der bis 2022 Operations-Vorstand der ING Deutschland battle und dann zur Barclays Shopper Financial institution nach Hamburg abwanderte, zieht in den Vorstand des genossenschaftlichen IT-Dienstleisters Atruvia ein und übernimmt dort das Ressort „Digital Banking“.
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Sämtliche Genobanken-Information aus September 2025